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金融商场业务具有“种类丰富、敌手繁密、资金量大、结构复杂、时效性强”等特质，农商行算作场合性法东谈主机构，在发展金融商场业务的过程中，愈加需要扶助“稳增长”和“防风险”两手捏。连年，泰兴农商行达成了金融商场业务交游量和收入的双升，也对金融商场业务的操气派险进行了审计分析，通过诓骗现场不雅察、估量访谈、穿行测试、同业疏导等审计步调，梳理经由，评估风险，并就后续解决进一步完义举措。

一、梳理业务运作东要法子

金融商场业务主要波及以下三大方面十个主要法子，主要温雅点梳理如下：

（一）授权授信方面

一是业务授权法子，主要温雅授权审批是否流于体式，是否存在先办理业务后补授权审批等。二是业务授信法子，主要温雅是否进行和解授信解决，是否按照“穿透”原则对最终债务东谈主进行授信等。

（二）交游过程方面

一是前台交游法子，主要温雅是否超授信对象或额度用信，询价因素与审批表中因素是否一致，询价过程是否留痕等。二是中台风控法子，主要温雅是否进行内容性复核，复核内容是否全面，系统风险限度贪图成立是否好意思满，用信与授信停止一如期限以上的是否对用信主体进行风险审查等。三是后台交游法子，主要温雅是否不进行查对径直阐发交游，券款结算法例安排是否得到限度等。四是资金清理法子，主要温雅汇款因素录入是否正确，汇款是否经过审批和授权等。

（三）有关解决方面

一是系统记账法子，主要温雅记账因素是否正确，今日交游是否一谈在系统中录入，是否按照成交单和审批单逐笔复核，错账冲恰是否进行审批等。二是系统使用法子，主要温雅系统登录限度是否到位，系统成立操作员权限与其业务权限是否匹配，交游东谈主员与系统解决员是否鉴别等。三是垂危物品督察法子，主要温雅垂危物品是否由一东谈主督察和使用，督察是否有用防控他东谈主取得等。四是对账法子，主要温雅对账使命和条目是否明确能赚钱的赌博软件，对账范围和内容是否全面等。